Nauczysz się tworzyć roczny budżet w arkuszu kalkulacyjnym Excel, który jest wrażliwy na wiele szczegółowych odliczeń podatku dochodowego A, a także harmonogram C dla małej firmy (który obecnie dotyczy wielu osób). Załączony przykład jest przeznaczony głównie dla pary na pół emeryturze, oboje pracujących; w ten sposób obejmuje rachunki dla młodszych i starszych obywateli związane z ich włączeniem i odliczeniami w rocznych zeznaniach podatkowych 1040 i stanowych. Jeśli wykonasz poniższe kroki, aby ustawić budżet, możesz dostosować dane wejściowe w zależności od potrzeb i stworzyć plan dostosowany do konkretnego przypadku.
Kroki
Krok 1. Otwórz Excel
Kliknij dwukrotnie zielony X w doku lub otwórz folder Aplikacje, a następnie folder Microsoft Office, zanim klikniesz Excel.
Krok 2. Otwórz nowy skoroszyt
Zatytułuj arkusz u góry, po lewej stronie, „Rzeczywiste”.
Krok 3. W komórce B1 wpisz datę 31.01.2016 lub bieżący rok, jeśli jest inny niż 2015
Krok 4. Wybierz zakres komórek B1:M1
Edytuj > Wypełnij > Data wierszy serii > Miesiąc > Wartość_kroku 1 > OK
Krok 5. Wybierz kolumny B: N, kliknij prawym przyciskiem myszy i naciśnij „Formatuj komórki”
Wybierz opcję „Niestandardowy” na karcie Numer. Wybierz $#, ##0.00;-$#, ##0.00 z szerokością kolumny 1.
Krok 6. Wybierz zakres B1: N1, kliknij prawym przyciskiem myszy i naciśnij „Formatuj komórki
". Wybierz opcję "Niestandardowy" w zakładce Numer. Wybierz mmmm.
Krok 7. Wprowadź w komórce N1 etykietę Od początku roku
Krok 8. Wprowadź w komórce N4 formułę = suma (B4: M4)
Następnie Edytuj> Skopiuj formułę i Edytuj> Wklej ją do zakresu komórek N4: N110.
Krok 9. Wprowadź następujące etykiety do komórek A1:A110
Powinny obejmować wszystkie potrzebne pozycje budżetu:
- ROCZNY BUDŻET
-
DOCHÓD:
- Źródło 1 - Wypłaty netto, z wył. podatki, 401K itp.
- Źródło 2 - Dochód zaufania
- Źródło 3 - Dochód z dywidendy
- Źródło 4 - Przychody z odsetek, z wyłączeniem oszczędności
- Źródło 5 - Harmonogram C Dochód
- Źródło 6 - Dochód z wynajmu domu
- Źródło 7 - Inne dochody, z inwestycji/Inne
- Otrzymanie kredytu refinansowego (REFI)
- Różne Dochód (Sprzedaż stoczni itp.)
- Inne aktywa sprzedawane za gotówkę
- Inne aktywa sprzedawane na raty gotówkowe
- Prezenty zamienione na gotówkę
- CAŁKOWITY PRZYCHÓD
-
PODSUMOWANIE OSZCZĘDNOŚCI:
- Saldo początkowe
- Dodaj: Ze Źródła 1 - wypłata 401K/Inne
- Dodaj: regularne i inne składki oszczędnościowe
- Odliczenie: Wypłaty (nowe zaufanie: zysk, sprzedaż domu)
- Dodaj: naliczone odsetki
- Odlicz: Opłaty i prowizje
- Saldo końcowe
-
ZASADY I OPCJE:
- Saldo zaufania
- Niewypłacalne saldo 401K / emerytalne
- Inne „nietykalne” saldo główne (s)
- Opcje na akcje, niewykonane, według szacunkowej wartości rynkowej
- RAZEM ZASADY I OPCJE
- CAŁKOWITE OSZCZĘDNOŚCI, ZASADY I OPCJE
-
Dodatki kapitałowe i wydatki:
- Strona główna - Odsetki od kredytu hipotecznego /Czynsz, z REFI wewn.
- Home - Equity, Repair & Improvement, z REFI Princ.
- Przebudowa
- Dach
- Podjazd
- Strona główna - Konserwacja
- Konserwacja podwórek i rynien
- Konserwacja linii kanalizacyjnej
- Podatek od nieruchomości
- Ubezpieczenie domu
- Strona główna - Inne Exp.
- Strona główna - Ulepszenia i naprawy części do wypożyczenia
- Strona główna - Konserwacja części do wynajęcia
- Strona główna - Wynajem części Podatek od nieruchomości
- Strona główna - Ubezpieczenie części wynajmu
- Strona główna - Część do wynajęcia - Inne wydatki
- Płatności automatyczne - odsetki
- Płatności automatyczne – kapitał własny
- Ubezpieczenie samochodu z transportem spożywczym
- Auto Gaz - w / GroceriesTransport
- Olej samochodowy i konserwacja. w/ Artykuły spożywczeTransport
- Naprawy samochodowe z transportem spożywczym
- Licencja samochodowa, opłaty, koszty rejestracji
- Automatyczna amortyzacja / starzenie się
- Sys: komputery Mac, telefon, telewizor, atrament do drukarki i Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: Inne akcesoria techniczne
- Sys: Amortyzacja/Starzenie się
- Kieszonkowe dzieci
- Artykuły spożywcze, Rx i artykuły spożywcze (nie podlegają odliczeniu)
- Koszty przeprowadzki
- Karta kredytowa - Płatności odsetek
- Spłaty pożyczki długoterminowej, m.in. Edukacja nl. Książę
- Spłaty pożyczki długoterminowej, odsetki
- Spłaty pożyczki krótkoterminowej, kapitał
- Spłaty pożyczki krótkoterminowej, odsetki
- Media: śmieci i recykling
- Media: gaz i elektryczność
- Media: woda
- Medycyna: transport, testy i procedury
- Stomatologia: w tym transport
- Wzrok i okulary, z transportem
- Poradnictwo w zakresie chorób przewlekłych, z transportem
- Opłaty prawne/zaliczka itp.
- Inne opłaty Professnl, składki, subskrypcje, Mmbrshps
- Kariera/biblioteka zawodowa +/lub oprogramowanie, pomoce
- Zwrot kosztów edukacji i szkoleń
- Darowizny: Kościół i inne do odliczenia od podatku
- Darowizny: nie podlegają odliczeniu
- Prezenty
- Zaplanuj. C - Księgowość / Koszty księgowe
- Zaplanuj. C - wydatki na płace
- Zaplanuj. C - Produkcja i koszty pakowania… lub
- Zaplanuj. C - KWS i zapasy zapasów Exp'd.
- Zaplanuj. C - Opłaty za UPS / Fracht / S&H i pocztę
- Zaplanuj. C - Wydatki na administrację, system i komunikację
- Zaplanuj. C - Mktg / Promocja / Wydatki na sprzedaż
- Zaplanuj. C - Wydatki na posiłki i rozrywkę
- Zaplanuj. C - Koszty podróży
- Zaplanuj. C - Koszty utrzymania obiektów
- Zaplanuj. C - Licencje, opłaty, koszty rejestracji
- Zaplanuj. C – Inne wydatki na Internet
- Zaplanuj. C - Inne wydatki
- Inne koszty uzyskania przychodu
- Inne wydatki niepodlegające odliczeniu
- Różne wydatki (= zapasy?)
- Dodatki kapitałowe i wydatki:
-
PODSUMOWANIE ROCZNEGO BUDŻETU:
- Gotówka w kasie: OVER (SHORT), saldo początkowe
- Całkowity przychód
- MNIEJ: Regularny wkład do oszczędności
- DODAJ: Wypłaty z oszczędności (z wyjątkiem nowego domu)
- MNIEJ: Dodatki kapitałowe i wydatki
- Gotówka w kasie: OVER (SHORT), saldo końcowe
- (Uwaga: jeśli masz KRÓTKI w swoim budżecie, musisz wydać mniej, uzyskać pożyczkę i/lub zarobić więcej pieniędzy.)
Krok 10. Zrób matematykę
Postępuj zgodnie z instrukcjami podsekcji dla stycznia, aby dodać wszystkie pozycje w podsekcji (takie jak DOCHODY lub OSZCZĘDNOŚCI) lub odjąć niektóre. Następnie sprowadź sumę lub pozycję w podsekcji do dolnej sekcji KONTROLI BUDŻETU ROCZNEGO i odpowiednio dodaj lub odejmij – ostrożnie, niektóre z nich są odwracane z Oszczędności, ponieważ wkład w Oszczędności jest potrąceniem z Gotówki, a Wypłata z Oszczędności zwiększa Pieniądze do ręki.
Krok 11. Skopiuj styczniowe formuły do kolumn C:N
Krok 12. Kliknij Edytuj > Przenieś lub skopiuj arkusz
Kiedy masz kopię, zmień jej nazwę na Budżet. Ponownie wykonaj kolejną kopię arkusza Rzeczywiste i zatytułuj go OVER (SHORT). Odejmij swoje dane rzeczywiste od budżetu, aby uzyskać wartość PONAD (KRÓTKI), klikając komórkę B4 opcji NADMIAR (KRÓTKI) i wprowadzając formułę =Budżet!B4-Aktualności!B4.
Krok 13. Skopiuj i wklej tę formułę z komórki B4 do zakresu komórek B4: N110
Wyczyść wszystkie puste wiersze, które mogłeś wstawić, aby nie zaśmiecać zer.
Krok 14. Pamiętaj, że jeśli wstawisz lub usuniesz pozycję wiersza w Rzeczywistych lub Budżecie, musisz wstawić lub usunąć ten sam wiersz również w obu pozostałych dwóch arkuszach i odpowiednio dostosować formuły
Krok 15. Rozważ uwagi do tego przykładu:
- Ta para/rodzina otrzymuje co najmniej 1 wypłatę, prawdopodobnie co najmniej 2.
- Mają też pozostawione im dodatkowe zaufanie.
- Mają inne inwestycje i są dość oszczędni.
- Są właścicielami małej firmy, którą zgłaszają w Załączniku C formularza 1040.
- Posiadają własny dom i wynajmują pokój, aby dodatkowo uzupełnić swoje dochody; najemca zajmuje się również pracami domowymi, gotowaniem itp. zamiast czynszu gotówkowego.
- Niedawno zrefinansowali swój dom, aby skorzystać z niskich stóp procentowych i przeprowadzić przebudowę, wyremontować podjazd i naprawić dach.
- Jednak refi nie było tak dużo, jak chcieli, więc mieli wyprzedaże, a także sprzedali trochę pojazdów rekreacyjnych i aktywów z młodości - są na pół-emeryturze - a także sprzedali jeden ze swoich dwóch samochodów. Zamierzają albo kupić mniejszy dom, albo przejść na emeryturę do społeczności seniorów – ale jeszcze nie zdecydowali, który.
- Mają jednak zbudowane uczciwe „jajko” na emeryturę, z którego chcieliby uniknąć tak długo, jak to możliwe.
- Więc teraz jeden z nich płaci przyjacielowi, aby przetransportował ją na wizyty u lekarza, u dentysty, na zakupy itp., a wszystko to zostało ustalone na podstawie przebiegu, z kwotami uwzględnionymi za naprawy, ubezpieczenie i opłaty itp.
- Jej mąż, chociaż pracował i pomagał jej w prowadzeniu małej firmy, wrócił do szkoły i w tym roku będzie musiał zacząć spłacać pożyczkę edukacyjną. Jego pracodawca pokrył większość kosztów tekstów i przyborów szkolnych, ale nie kupił laptopa lub domowego komputera, których używa również w swojej domowej firmie, i utrzymuje bibliotekę kariery i inne profesjonalne oprogramowanie (które podlega odliczeniu powyżej kwoty zwrotu przez pracodawcę).
- Para ma pewne problemy medyczne, wzrokowe i inne fizjologiczne – wszystkie podlegają odliczeniu, a także transport do iz biura.
- Para jest aktywna politycznie, ale w większości przypadków wydatki te nie podlegają odliczeniu.
- Para potrzebuje pomocy w niektórych aspektach księgowości i księgowości dla małej firmy, a także zatrudniła asystenta produkcji na pół etatu, więc potrzebowali pomocy w radzeniu sobie ze wszystkimi kwestiami płacowymi, ubezpieczeniowymi i kadrowymi.
- Nowa spółka będzie działała częściowo przez internet za pośrednictwem tworzonej strony internetowej za jednorazową opłatą podlegającą odliczeniu.
- Planują użyć programu Excel, aby pomóc w budżetowaniu zarówno swoich biznesowych, jak i osobistych działań finansowych, kopiując te konta do drugiego i trzeciego arkusza roboczego. Karta lub arkusz z lewej strony będzie zawierał Rzeczywisty kwoty, środkowy arkusz będzie zawierał Budżet kwoty, a arkusz po prawej stronie obliczy różnicę jako PONAD (POD) kwoty. Dzięki temu skoroszytowi, arkuszowi przepływów pieniężnych, bilansowi i rachunku zysków i strat będą mieli raport, którego potrzebują, aby nie tylko kontrolować swoją działalność, ale także dokonywać wszystkich odliczeń na swoich formularzach podatkowych, do których są legalnie uprawnione, o ile utrzymują swoje akta, księgi i rachunki w należytym porządku.
- Zauważysz, że ponieważ ten dokument jest przeznaczony dla osób na częściowej emeryturze, zawiera wiele pozycji podatkowych, z którymi borykają się inne osoby z krótszym stażem pracy (ale może brakować tak dużego elementu, jak opieka dzienna), a także adres wiele obaw wielu seniorów.
- Poniżej znajduje się budżet dla pary na pół-emeryturze. Należy zauważyć, że pozycje, które mają saldo początkowe i saldo końcowe, mają saldo początkowe przeniesione do skrajnej prawej kolumny od początku roku, która w przeciwnym razie sumuje się w poprzek, z wyjątkiem wiersza saldo końcowe, które sumuje się w dół w pionie. W większości przypadków kolumna Rok do daty sumuje się w poziomie. Miesiące od kwietnia do października są wypełnione, ale ukryte.
-
TOP BUDŻETU 160829_2 1 -
TOP NA DOLE 2_1 -
DOLNO_21
Porady
- Pomoże Ci to uzyskać Arkusze spłat pożyczki dla wszelkich zaciągniętych pożyczek lub płatności z częścią odsetek, które robisz. Możesz również znaleźć informacje o tym, jak amortyzować pożyczkę w Excelu, w artykule Przygotuj harmonogram spłat w Excelu.
- 1 Możesz chcieć wymienić swoją wypłatę brutto i wszystkie potrącenia z niej, zwł. jeśli masz duże składki pracowników podlegające odliczeniu na zakładowy plan zdrowotny itp. lub chcesz śledzić niektóre inne składki / składki / potrącenia itp. lub być może zwroty pracodawcy za wydatki na edukację, mundury itp.
- 2 KWS = Koszt sprzedanych towarów = Zapasy początkowe + Zakupy = Całkowita dostępna, pomniejszona o: Zapasy końcowe = Koszt sprzedanych towarów, według typu jednostki, tj. prowadzona jest oddzielna księga w celu śledzenia zakupów, zapasów i KWS każdego typu jednostki, chyba że to proces zlecenia pracy. Fracht wychodzący jest dodawany do KWS, a Koszt Zwrotów Sprzedaży jest szacowany (gdy szacowany jest dodatek na zwroty sprzedaży) i zwracany z KWS, jeśli tak zaleci Twój CPA, w zależności od Twojego poziomu doświadczenia ze zwrotami. Fracht wchodzący jest częścią początkowego kosztu zapasów, jeśli zostanie wchłonięty przez kupującego. Zniżki za przyjęte terminy, takie jak „2% 10 dni, netto 30” są odejmowane tylko wtedy, gdy pełny koszt jest pokazany w początkowych zapasach (nie chcesz podwójnie liczyć pobranych zniżek – niektóre firmy pokazują to w sekcji Finanse, zamiast sekcji Kosztów, ponieważ jest to decyzja zarządcza dotycząca przepływów pieniężnych). Koszt wyprodukowanych towarów składa się ze śledzenia surowców, produkcji w toku i zapasów wyrobów gotowych, być może z alokacją bezpośredniej i pośredniej robocizny, kosztów ogólnych itp. – patrz ostatni Tekst dotyczący rachunku kosztów i/lub weź udział w zajęciach i/lub poproś księgowego/CPA o skonfigurowanie procesu i rachunków za Ciebie.
-
Możesz także wydzielić następujące wydatki:
- Recepty / Co-Pay - odliczenie
- Mundury i pralnia chemiczna - odliczenie
- Pralnia / Pralnia chemiczna - bez odliczenia
